# Controle financeiro de ferro-velho: contas e fluxo de caixa

> Como organizar contas a pagar, contas a receber e fluxo de caixa no ferro-velho para saber quanto entrou, quanto deve e quanto vai sobrar no fim do mês.

Fonte: https://reciclo.me/blog/controle-financeiro-de-ferro-velho
Atualizado em: 2026-10-06

Muita gente que tem ferro-velho vive a mesma situação: o pátio está cheio, o movimento é bom, mas no fim do mês falta dinheiro. Na maioria das vezes, o problema não é falta de vendas, e sim falta de visibilidade do dinheiro que entra e sai. Este artigo mostra o básico de um controle financeiro que funciona.

## As três perguntas que o financeiro precisa responder

1. **Quanto eu devo e para quando?** (contas a pagar)
2. **Quanto tenho a receber e de quem?** (contas a receber)
3. **Quanto vou ter em caixa daqui a algumas semanas?** (fluxo de caixa)

## Contas a pagar

Aqui entram o que você compra de fornecedores e as despesas da operação:

- Compras de material, quando pagas depois da entrega.
- Aluguel, energia, água, internet, combustível, manutenção da prensa.
- Salários, encargos e impostos.

Cada conta precisa de descrição, vencimento e valor. Acompanhe as **vencidas** com atenção: elas custam multa e prejudicam a relação com fornecedores.

## Contas a receber

Quando você vende a prazo para um comprador maior, o dinheiro só entra depois. Registre cada venda com a data prevista de recebimento, e dê baixa quando o dinheiro chegar. Isso permite ver quem está atrasado e evita aquele "acho que ele já pagou".

Pagamentos e recebimentos **parciais** são comuns. O ideal é poder registrar uma parte do valor e deixar o restante em aberto, sem refazer o lançamento.

## Fluxo de caixa

O fluxo de caixa junta o que já aconteceu (entradas e saídas do período) com o que está para acontecer. Um bom resumo traz:

- **Total de entradas** e **total de saídas** do período.
- **Saldo do período**.
- **Saldo projetado**: o saldo mais o que falta receber, menos o que falta pagar.

O saldo projetado é o número que avisa com antecedência que o mês vai apertar, quando ainda dá tempo de renegociar um prazo ou antecipar um recebimento.

## Ligue o financeiro ao estoque

O erro clássico é digitar a compra no estoque e, depois, digitar de novo no financeiro. Além de dobrar o trabalho, abre espaço para divergências. O ideal é que **concluir uma compra gere automaticamente a conta a pagar** e **concluir uma venda gere a conta a receber**. Assim, estoque, contas e caixa contam a mesma história.

## Hábitos simples que fazem diferença

- Dê baixa nas contas **no mesmo dia** em que pagar ou receber.
- Revise as contas vencidas toda semana.
- Lance despesas avulsas (aluguel, por exemplo) no início do mês, com vencimento.
- Compare o saldo do sistema com o do banco uma vez por semana.
- Olhe o saldo projetado antes de fechar grandes compras de material.

## Como o Reciclo.me ajuda

No Reciclo.me, as contas a pagar e a receber nascem sozinhas quando você conclui compras e vendas, aceitam pagamento parcial e parcelamento do restante, e o caixa mostra entradas, saídas, saldo do período e saldo projetado. O passo a passo está em [como controlar contas a pagar, contas a receber e o caixa](/ajuda/finance). Para organizar as compras que geram essas contas, veja [como organizar a compra de sucata de fornecedores](/blog/como-organizar-compra-de-sucata-de-fornecedores). Quer testar na prática? [Crie uma conta gratuita](/users/sign_up).

## Perguntas frequentes

### Qual a diferença entre caixa e fluxo de caixa?

O caixa é o saldo disponível agora. O fluxo de caixa mostra as entradas e saídas ao longo do tempo e permite projetar como ficará o saldo considerando o que ainda vai ser pago e recebido.

### Como separar o dinheiro do ferro-velho do dinheiro pessoal?

Registre toda retirada do dono como saída identificada (por exemplo, pró-labore) em vez de pegar dinheiro do caixa sem lançar. Assim o resultado da empresa não fica distorcido.

### Preciso lançar despesas fixas como aluguel e energia?

Sim. Sem elas, o caixa parece mais saudável do que realmente é. Lance como contas a pagar com data de vencimento e valor, e marque como pagas quando quitar.